Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как правильно и без комиссии оплатить налоги». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Физические лица в РФ обязаны платить налог на доходы, имущество, землю, транспорт. Первый, в большинстве случаев, взимается с заработной платы и уплачивается работодателем ежемесячно. Подоходные отчисления с других видов дохода ложатся на плечи самого налогоплательщика, их нужно внести до 1 декабря года, следующего за истекшим налоговым периодом. Декларация по форме 3-НДФЛ подается гражданином, который еще не заплатил налог, до 30 апреля указанного года. Остальные виды налогов нужно заплатить в те же сроки.
Как заплатить налоги онлайн
Оплачивать налог на имущество физических лиц без комиссии можно сразу на сайте ФНС, где нужно указать индекс документа, или в «Личном кабинете налогоплательщика» банковской картой или через онлайн-банк. В этом году налоговая начала принимать данные карт иностранных банков, но в тестовом режиме.
Также у налоговой есть мобильное приложение «Налоги ФЛ». Оно доступно пользователям смартфонов на платформах Android и iOS.
При оплате через сервисы ФНС деньги доходят максимально быстро, без задержек на обработку перевода.
Налоги также можно провести через сервисы Яндекс.Деньги или QIWI-кошелек. Во втором варианте, если оплата производится со счета мобильного телефона, то будет комиссия, которую определяет сотовый оператор.
От чего зависит размер налога, кто может его оплатить?
В случае с недвижимым имуществом размер налога зависит от его кадастровой стоимости на начало отчетного года (то есть предшествующего тому году, в котором производится оплата). Если в течение этого года кадастровая стоимость менялась, это должно найти свое отражение в конечной сумме к уплате.
При этом для разных объектов недвижимости действуют разные правила (они подробно описаны в ст. 403 НК РФ). Например, налоговая база в отношении квартиры, части жилого дома определяется как ее кадастровая стоимость, уменьшенная на величину кадастровой стоимости 20 квадратных метров общей площади этой квартиры или части дома. Для комнаты уменьшение производится на 10 квадратных метров, для жилого дома (целиком) – 50 квадратных метров.
В случае с транспортными средствами размер налога зависит от их мощности.
Если объектов недвижимости, транспортных средств или земельных участков больше одного, налоги начисляются на каждый из них, высылаются отдельные квитанции. Оплачивать налог может только собственник.
Оплата через интернет
Для всех, кто имеет доступ к интернету, наиболее удобный способ, где можно оплачивать транспортный налог на автомобиль, является оплата онлайн.
Существует несколько причин, почему такой способ пользуется популярностью:
- Оплата налога и других платежей осуществляется длительных ожиданий в очередях и походов в офис банка или кассу. Такой способ значительно ускоряет процесс и делает его более удобным.
- Все процедуры выполняются на протяжении нескольких минут. Кроме того, крупные платежные системы дают клиентам гарантию. Так как отсутствуют сбои в процессах, они полностью автоматизированы.
- Появляется возможность оплатить несколько счетов одновременно в режиме онлайн. Это отлично экономит время, человек погашает задолженность по своим обязательствам за считанные минуты.
Где оплачивать налог, если машина зарегистрирована в другом городе
Довольно часто люди не знают, где платить транспортный налог, если машина зарегистрирована в другом городе. Законы часто менялись в отношении этого вопроса.
В 2021 году налоговый платеж следует производить по месту жительства владельца. Если планируется переезд в другой регион страны, то для правильного оформления транспортного средства нужно после переезда поставить там на учет в ГИБДД свой автомобиль.
Органы налоговой службы самостоятельно снимут с учета и поставят плательщика налога на транспорт на учет по новому адресу. Именно по этому адресу следует вносить платеж.
Налоговая служба должна прислать уведомление и квитанцию на новый адрес. Осуществить платеж можно одним из вышеописанных способов, который будет наиболее удобным.
Существует несколько способов, где можно оплатить транспортный налог на автомобиль. Если раньше это делали только через сберкассу банка, то в 2021 году владельцам машин предоставляются более широкие возможности.
Уже не обязательно ехать в налоговую службу или стоять в очереди. На оплату налогов через интернет понадобится несколько минут.
Кроме того, на сайте госуслуг можно найти квитанцию, посмотреть задолженность и воспользоваться другими полезными сервисами.
Оплатить налоги без комиссий можно через Интернет
Граждане по всей России активно используют возможность оплаты налоговой задолженности и налоговых платежей в режиме реального времени через официальный сайт ФНС России. За время работы специальных сервисов Налоговой службы гражданами совершено почти 2 млн. операций на общую сумму более 1 млрд. рублей.
Налогоплательщики Мурманской области также оценили возможность онлайн-оплаты и совершили в 2013 году с помощью сервиса «Узнай свою задолженность» 3,5 тысячи платежей на сумму более 2 млн. рублей. На сегодняшний день клиенты 12 банков-партнеров могут, не выходя из дома или офиса, совершать налоговые платежи. Это владельцы карт Сбербанка, КИВИ Банка, Газпромбанка, Промсвязьбанка, Петербургского социального коммерческого банка, Судостроительного банка, Азиатско-Тихоокеанского Банка, Банка «Таврический», Военно-Промышленного Банка, Коммерческого банка «Центр-инвест», ОАО «Консервативный Коммерческий Банк», ООО КБ «Платина». Еще 3 кредитные организации, заключившие соглашения с ФНС России, находятся на стадии разработки и внедрения своего сервиса онлайн-оплаты в сети Интернет.
Как оплатить налог без квитанции
Наличие удаленных сервисов управления банковскими счетами, позволяет выполнить подавляющее большинство операций не покидая квартиры.
Имея устройство, подключаемое к сети, зарегистрированную учетную запись и данные для входа в нее – клиент банка избавит себя от необходимости ожидания, общения с соседями по очереди и прочих «прелестей» визита в отделение.
Крупнейший банк России предлагает воспользоваться сервисом «Сбербанк онлайн» для оплаты налогов, осуществления денежных переводов, валютных и иных операций, без визита в офис.
Квитанции или бланки больше не нужны, достаточно знать платежные данные или уметь пользоваться сервисами организаций, услуги которых требуют оплаты. При возникновении сложностей или вопросов по работе приложений, клиент всегда может обратиться за помощью позвонив по номеру 900.
Оплата налогов оффлайн
Чтобы заплатить налог, не имея доступа к интернету, необходимо получить квитанцию-извещение с пятнадцатизначным идентификационным номером. Пока не истекло время для уплаты, ее можно взять в отделении налоговой по месту регистрации объекта налогообложения. После этого у вас есть несколько вариантов действий.
- Оплата в отделениях банков: это может быть Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Промсвязьбанк и другие. В кассу вместо квитанции можно подать заполненную декларацию, заплатить — с помощью карты или наличными.
- Оплата через Федеральную платежную систему «Город». Она функционирует не во всех городах. Пункты системы можно найти, например, в отделениях Форбанка в Алтайском крае, Челябинской области и других регионах.
- Внесение средств в терминалы банков. Используется штрих-код, нанесенный на квитанцию, поэтому осуществить процедуру можно только в банкоматах, имеющих специальные считывающие устройства.
- Оплата через устройства самообслуживания в отделениях налоговой. Это такие же терминалы, как те, которые принимают денежные средства для пополнения счета мобильного телефона.
Эти способы наиболее верные — квитанцию об оплате вы получаете тотчас в кассе, не нужно ждать, пока статус платежа подтвердится (а в случае с онлайн-способами срок ожидания доходит до 10 дней). Вы будете точно знать, что платеж прошел.
Как узнать реквизиты налоговой для уплаты налога
Реквизиты ИФНС можно узнать, лично посетив Налоговую. Там на стенде можно увидеть все платежные данные или взять бланк квитанции, заполнив свои персональные сведения и сумму налога.
Также можно обратиться на официальный сайт и там скачать заполненный платежный документ.
Важно! Необходимо разыскать реквизиты службы, на территории которой находится имущество. По правилу движимое имущество привязывается к месту жительства налогоплательщика.
Поэтому для исключения факта утери платежа (возврат которого может быть получен в течение 90 календарных дней) следует внимательно отнестись к местонахождению инспекции.
Как оплатить налог на имущество физических лиц через Госуслуги
Регистрация на портале Госуслуги предполагает внесения пользователем всех персональных данных. В том числе номера налогоплательщика. Система сама производит мониторинг задолженностей перед государственными структурами, будь то налоги, штрафы от Госавтоинспекции или неоплаченные судебные издержки.
Если на руках квитанция, а на портале обозначено, что задолженностей нет (не наступила единая дата уплаты), можно ввести индекс документа. Оплачивать налог за квартиру через Госуслуги можно следующим способом:
- выбирается вкладка «Налоговая задолженность». Узнавать реквизиты налоговой нет необходимости;
- осуществляется переход на страницу «Оплата по номеру квитанции (УИН). Здесь можно посмотреть в какой части квитанции должен находиться этот код. Также есть возможность отсканировать код квитанции, чтоб вручную не набирать все реквизиты вручную;
- следующим действием проверяется идентичность суммы, указанной на квитанции и на экране монитора или телефона;
- производится выбор источника списания. Сразу будет обозначен процент комиссии, если заплатить предполагается с баланса мобильного телефона или из кошелька Киви.
Через сутки отобразиться сообщение о зачислении на личный счет наличных средств налогоплательщика.
Многие ресурсы в сети интернет предлагают услугу по оплате налоговых обязательств посредством ввода ИНН плательщика. Однако лучшим вариантом станет произвести оплату на официальных сайтах. ФНС России предлагает сервис «Уплата налогов физических лиц».
Плательщик сможет получить доступ к платежной квитанции, узнать сумму задолженности (налоги, пени, штраф), уплатить причитающиеся суммы, распечатать при необходимости квитанцию для оплаты.
Чтобы перевести денежные средства в счет погашения налоговых обязательств, необходимо выполнить следующее:
- заполнить строки персональных данных (ФИО, ИНН),
- выбрать требуемый вид налога с указанием на основной долг либо исчисленные пени,
- добавить адрес регистрации плательщика (по отметке в паспорте),
- ввести сумму перевода (плательщик уже должен располагать данной информацией),
- выбрать способ оплаты: наличными или безналичными средствами,
- если плательщик выбирает «наличными», то система дает возможность вывести квитанцию на печать,
- в случае безналичного расчета необходимо воспользоваться банковской платежной картой для выполнения перечисления денежных средств.
Налог с продажи дома в 2019 году для физических лиц.
Как оплатить налог на имущество при наличии квитанции
Для оплаты налога, надо дождаться квитанции, которую ФНС обязано предоставить гражданам не позднее как за тридцать дней до крайней даты совершения платежей. То есть до 1-го октября. Квитанцию, уже заполненную, налоговики отправляют по почте, поэтому искать ее надо в почтовом ящике. Имея на руках квитанцию уже можно выбирать способ оплаты. Их несколько:
- В ближайшем к дому отделении «Почты России».
- Через сбербанк, отделения которого есть практически везде. Как вариант через один из его терминалов, введя имеющиеся в квитанции реквизиты.
- Воспользовавшись теми же реквизитами оплаты можно выполнить и через интернет. При этом здесь тоже есть несколько вариантов.
Видео: Оплата налогов картой без комиссии через интернет
Время это самый ценный ресурс для человека. Его экономия это приоритетная задача всех занятых граждан. Сэкономить ценные часы можно, прибегнув к погашению пошлин через интернет сервисы.
Широкий выбор онлайн услуг позволит любому гражданину найти удобный для себя онлайн ресурс и пользоваться им для оплаты земельной пошлины на регулярной основе. Интернет ресурсы позволяют заплатить пошлины за пользование и продажу недвижимости, транспортные и дорожные сборы, а также подать декларацию о доходах. Воспользоваться предоставляемым перечнем услуг могут как физические, так и юридические лица.
Последствия неуплаты налогов
В случае появления налоговой задолженности, в отношении должника налоговая принимает следующие меры:
- Пеня – это процент, накладываемый на задолженность. Считается как 1 к 300 по ставке Центробанка за каждый просроченный день.
- Требование – письмо, направляемое должнику и включающее информацию о сумме недоимки, пене и сроке, до которого их нужно уплатить.
- Штраф – сумма в 20% от просрочки либо 40% при доказательстве злого умысла со стороны налогоплательщика, накладываемая сверху недоимки.
- Взыскание – процедура обращения в суд для получения судебного приказа с силой исполнительного листа. Этот документ относиться в банк либо передается приставам для списания денег с вашего счета. Мера применяется при неуплате задолженностей даже после требования.
- Информирование работодателя – письмо с фамилией и инициалами сотрудников, а также суммой задолженности без указания наименования. В этом случае просрочка взимается из заработной платы.
Кроме этого, законодательство предусмотрело в некоторых случаях административную и уголовную ответственность.
Каким образом и где можно оплатить налоги без комиссии
Столкнулся с вопросом как оплатить транспортный и налог на имущество. Где бы его не платил – везде комиссия от 1% и выше. На госуслугах не нашел информации или ссылки на «услугу» чтобы можно было оплатить через их сайт. Онлайн Сбербанк выдает «Операция временно недоступна. Попробуйте позже». Так что проверить, берут ли комиссию, не удалось. В интернет встречается информация, что при оплате наличными в Сбербанке комиссия не взимается, т.к. это запрещено законом. Так ли это?
Оплата налогов особо важная юридическая сторона в жизни каждого гражданина РФ, так как уклонение от налогов влечёт ежедневный рост задолженности с учётом пеней перед государством. Особо запущенная ситуация может привести к запрету выезда из РФ, а также аресту и конфискации имущества виновного лица. Таким образом, всегда необходимо контролировать своевременное получение уведомлений об оплате налогов, либо в случае отсутствия квитанций лично обращаться в ближайшее отделение налоговой службы. При наличии всех необходимых для оплаты документов платёж без комиссии можно осуществить следующими способами:
Оплата налогов через интернет-банкинг
У каждого крупного банка есть онлайн-кабинет, где возможно дистанционно оплатить сборы и штрафы в соответствующем разделе. Для примера выясним, как оплатить транспортный налог через Сбербанк Онлайн.
При входе в интернет-кабинет банка требуется перейти в меню “Платежи и переводы”. Там есть подраздел со штрафами и прочими бюджетными платежами. В нем следует выбрать ссылку “Налоги, патенты на работу”. На открывшейся странице необходимо выбрать пункт “Поиск и оплата налогов ФНС”. Далее из списка следует выбрать услугу, по которой будет проводиться платеж. Проще всего заплатить налоги по ИНН, но если номера ИНН нет под рукой, то можно выбрать платеж по реквизитам квитанции. Такую же операцию можно провести через мобильное банковское приложение.
Многие сервисы позволяют оплатить налоги через интернет
Проверить и расплатиться за начисления ФНС возможно также через электронные кошельки. Например, в Яндекс.Кошельке в разделе “Оплата услуг”. Перевод займет 2-3 рабочих дня, а комиссия при этом взиматься на будет. Такая же возможность есть в кошельке Киви в меню “Платежи” и в подразделе “Другие”. Там можно выбрать способ оплаты либо по номеру ИНН, либо по индексу документа. Комиссия за операцию составит 2%. Данный способ удобен, когда, например, нет учетной записи на Госуслугах или на сайте ФНС.